結(jié)婚在即 怎樣理財(cái)?

訊石光通訊網(wǎng) 2009/6/25 7:45:16
        理財(cái)師: 

  本人是佛山人,月入4500元左右,男友在佛山上班,月入3000元。男友與父母同住,有一套房子,有一輛小汽車。我們即將在今年年底結(jié)婚,現(xiàn)有流動(dòng)存款余約1萬元,股票10萬元,基金數(shù)萬?;楹笪覀儗⑴c他的父母同住,基本不需要我們給家用。目前我們的月工資和積蓄基本上全撥入股票賬戶中。請問該怎樣理財(cái)呢? 

  【理財(cái)師回復(fù)】 

  李小姐小兩口承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力比較強(qiáng),正是在理財(cái)?shù)狞S金時(shí)期。理財(cái)師建議兩位現(xiàn)在起須壓縮開支,確保每月合計(jì)結(jié)余4500元;就財(cái)務(wù)狀況表來看,股票投資比例過高,且還持有數(shù)萬元基金(類型不詳),應(yīng)將高風(fēng)險(xiǎn)投資占比降低。保障是家庭風(fēng)險(xiǎn)避風(fēng)港,也是家庭理財(cái)?shù)幕A(chǔ)。建議李小姐和男朋友各購買1份分紅類人壽保險(xiǎn)。男朋友的年繳3000元,繳20年,保額約10萬,既有保障,又可強(qiáng)制儲蓄。資金來源,可從股票中擇機(jī)放盤而得。 

  粗略估算李小姐結(jié)婚開支約為40000元,建議逢高放出股票,可以取出50000元投資一些銀行的,短期理財(cái)產(chǎn)品,最好6~8個(gè)月。 

  每月結(jié)余中,可將2000元作基金定投,1000元選擇指數(shù)型基金;1000元作股票型基金投資。另外,2500元可辦理銀行的定活互轉(zhuǎn)服務(wù)于每月固定時(shí)間存為不同期限的定期。流動(dòng)資金中,建議可放入貨幣基金。

新聞來源:廣州日報(bào)

相關(guān)文章